Финансы - инвестирование - Авангард'ы Робо-советник: специально для Бумеров





--- Роль Чатботов в сфере финансовых услуг


--- 5 способов millennials являются инвестиции для выхода на пенсию

Платформа робот-советник представляет собой важнейших в финансовой консультативной мира. Эти онлайн сервисы предлагают автоматизированный алгоритм управления портфелем советы для более низких сборов и разрыв между "Сделай сам" финансовое планирование и финансовый консультант. Самый новый участник в робо-советник Арена-это продукт из недорогих Пионер-фонд индексный Вэнгард Груп.
Авангард Персональный консультант услуг ориентирована пренебречь нишу в робо-советник мир: ребенок Бумер. Этот сегмент рынка, родившиеся между 1946 и 1964, и значительное богатство. Но часть этого демографического было отгородиться от типичного менеджера, который взимает комиссию от 1% активов под управлением (АУМ) и часто требует минимум 500 000 долларов США до 1 миллиона долларов в активах, чтобы просто пройти через дверь. (Подробнее см.: пути консультанты должны развиваться в 2015 году и за его пределами. )
По данным исследования Forrester Билл Дойл, Авангард личный советник служб превратить консультирование мире, предлагая индивидуальные финансовые консультации по более низкой цене для миллионов людей с низкий баланс на счету . (Подробнее см.: кто победит с Робо-Эдвайзеров? Все?)
О чем это все?
Авангард утверждает, что оно будет добавить личный контакт к робо-советник пейзаж. По данным сайта, этот новый робот-советник продукт “[совместная] личное внимание советник с мощной техникой — все по низкой цене. ” (Подробнее см.: Робо-Эдвайзеров и человека: лучше вместе?)
Клиентам познакомиться с инвестиционным профессионалом, чтобы наметить цели на будущее, которые могут включать инвестиции для выхода на пенсию, Финансовый менеджмент, управление заначку в то время как на пенсии, и/или копить на колледж — и создать инвестиционный план для достижения этих целей. (Для связанного чтения, см.: лучший приоритет сбережения: на пенсию против. Колледж . )
Клиент-консультант отношений является точка продажи этой робо-советник платформе. Авангард обещает настроить финансового плана и поможет тебе управлять своими инвестициями и на пенсию. Требуемые инвестиции минимум 50 000 $для участия значительно ниже сопоставимых программах многих финансовых консалтинговых фирм. (Для связанного чтения, см.: как финансовые советники могут приспособиться к Робо-Эдвайзеров. )
Как это работает?
Авангард ввел в действие легк-к-следовать шаг за шагом процесс, чтобы приступить к работе:
Встретиться с консультантом лично или по телефону/видеоконференции.
Обсуждать личную финансовую ситуацию и цели.
Создавать личные и индивидуальные финансового плана.
План введен в действие. (Ваше участие в этом месте до вас; Авангард позволяет вам как много или как мало входных данных, как вы хотите. )
Советник отслеживает и прогресс следы портфеля и держит вас в курсе.
Перебалансировка портфеля регулярно.
Корректировки портфеля в ответ на изменение жизни .
Преимущества
Есть много исследований, показавших, что инвесторы могут быть самые худшие враги. В целом, инвесторы будут отставать от динамики рынка из-за страха, жадности и других поведенческих отклонений. Участники рынка испугались, когда их акции ПИФы падают в цене и могут продавать на дне, только дождаться отскока находится на пути к тому, чтобы выкупить в. Авангард говорит, что своих личных советников поможет предотвратить клиентов от дорогостоящих торговых ошибок инвестиций и тем самым спасти их деньги. (Для связанного чтения, см.: поведенческие Финансы: Ключевые понятия — стадное поведение)
На своем сайте, Авангард пускает гипотетический пример, чтобы продемонстрировать потенциальные возможности экономии: клиент с портфелем 250,000 $позволит сэкономить $1,725 через Авангард личный советник службы по сравнению со средним показателем по отрасли управляемого портфеля. За 20-летний период, в том числе возвращает соединение, Авангард предполагает, вы будете в конечном итоге с $более 93,011 в свой портфель, чем если бы вы пошли в традиционных консультативных маршрут. (Подробнее см.: как рассчитать возврат инвестиций. )
Плата Авангарда, 0. 3% активов под управлением значительно ниже среднего по отрасли, даже когда индивидуальные платы управления инвестициями пристегивается. В целом, индекс взаимный фонд Авангард и торгуемые на бирже фонд (etf) сборы среди самый низкий в отрасли. Например, Авангардом всего мирового запаса в режиме реального времени (Вермонт) есть рок-нижней годовой коэффициент расхода 0. 17%. Кроме того, трудно обыграл 0. 05% годового взноса (Авангард Индекс фондовых рынков Фонда VTSMX) акций Адмирал . (Подробнее см.: индексные фонды против. Биржевые фонды: в чем разница?)
Есть дополнительный бонус для инвесторов с более чем 500 000 долларов, вложенные в личный консультант услуги Авангард . Каждый из этих богатых людей получает свой собственный личный финансовый советник; те, с менее чем $500,000 помогает команда доступна через бесплатный номер. (Для связанного чтения, см.: состоятельных клиентов советы для финансовых консультантов. )
Авангард утверждает, что с консультативной платформы, инвесторы будут зарабатывать больше и платить меньше платы за управление, чем аналогичные услуги. Они будут делать это, выступая в качестве инвестора "партнер и наставник", помогая минимизировать налоги, и направляя инвесторов в стратегии вывода интеллектуальных активов . Фирма заявляет, что ее налогового планирования стратегии стоит примерно 1. 45% чистой доходности портфеля . (Для связанного чтения, см.: безопасное налоговое планирование для состоятельных Декларантов. )
Конкурс
Многие консультанты взимают меньшую комиссию и воронка инвесторов долларов в разнообразие дешевых индексных фондов, в соответствии со своим профилем риска . Например, Wealthfront и betterment, являются одними из самых низких-плата платформ. Обвинения Wealthfront 0. 25% активов за $10,000, в то время как улучшение с 0. 15% и 0. 35%, в зависимости от АУМ. Ни один из этих робо-консультанты предлагают доступ к отдельным консультантам. Чарльз Шваб недавно запустила интеллектуальный портфелей имеет общую плату управления и делает деньги на базовых сборов . (Подробнее см.: Wealthfront против. Улучшение. )
Личный капитал является, вероятно, ближайшим конкурентом в Авангарде, предлагающих. Личный капитал взимает комиссию в размере 0. 89% активов под управлением на первый $1 млн, включая торговые издержки. Точка продажи фирмы заключается в том, что он настраивает индекс стиле корзины отдельные акции для каждого инвестора, и оно направлено на то, чтобы дать инвестору больше возможностей для налогового-потери при уборке. (Подробнее см.: плюсы и минусы ежегодный налог-потери при уборке. )
Нижняя Линия
Наконец, инвесторы с умеренным достатком имеют возможность конкурировать с богатой на качественные финансовые консультации. Авангард выгоды от доверия потребителей к фирме как минимум-плата за лидером . Авангард Персональный консультант услуг увидел чистый приток средств в размере $7 миллиардов по состоянию на март 2015 года, а это уже $10 млрд от устаревших служб финансового планирования фирмы . В целом, вход Авангард в быстро расширяющейся робо-консультативного мире является примером того, как потребители выигрывают в конкуренции на финансовых советник пейзаж усиливает. (Подробнее см.: будущее Робо-консультантов: будущее советник. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Авангард'ы Робо-советник: специально для Бумеров Авангард'ы Робо-советник: специально для Бумеров